СМИ проинформировали о неофициальных темных списках в русских банках

Кредитные организации отказывают добивающимся реабилитации клиентам, официально не передавая данные в Росфинмониторинг. Чтобы как можно реже сталкиваться с похожими процедурами, банки начали давать клиентам отказы, не передавая сведения об этом в единую базу Росфинмониторинга.

Источники говорят, что самому клиенту никто не передает о его статусе, чтобы узнать о происходящем нужно провести операцию либо открыть счет в остальных банках.

В частности, один из клиентов Сбербанка на условиях анонимности сказал изданию, что не смогут получить выпущенную карту, причины этого ему не пояснили.

Дело в том, что клиенты-отказники стали активно обращаться в банки с запросами об исключении их из «черных списков». Сейчас банкиры отказывают пользователям, не передавая информацию в Росфинмониторинг.

СМИ узнали о том, что в русских банках есть неофициальные черные списки клиентов.

Отмечается, что в больших банках на полноценные отказы, при которых сведения передаются в Росфинмониторинг, приходится только 0,01% от общего числа отказов. Такие отказы не фиксируются, так как клиенты не запрашивают документов по ним.

Запуск механизма исключения банковских клиентов из так называемого черного списка должников обернулся трудностями.

До этого Банк Российской Федерации включил в черный список 5795 собственников и управляющих кредитных и некредитных финансовых компаний. Для ее прохождения клиент должен самостоятельно получить от банка документы об отказе.

Выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию либо открыть счет в остальных банках. В данном случае объявление рассмотрят сотрудники ЦБ и Росфинмониторинга. Но в обеих организациях рассказали, что законодательством такой порядок взаимодействия не предусмотрен. ЦБ перенаправил его в обратно банк, уполномоченный которого подчеркнул, что предоставление клиентам информации о причинах принятия такого решения прямо противоречит одному из положений о кредитных историях.